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金融业年终奖盘点,基金经理2011年终奖百万比不

图片 1 2011年不同行业年终奖人均水平

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  财经调查之年终奖调查

  遭遇漫漫熊市 非银行金融子行业年终奖却“瘦死的骆驼比马大”

  农历新年临近,作为收入重要组成部分的年终奖又成为街头巷尾讨论的热门话题。而“金领”云集之地,金融业的年终奖和行业整体收入到底如何吸引了市场的更多关注。据本报调查了解,金融业原本高高在上的金领光环正在逐渐褪色,除了飞速扩张的信托行业之外,整个金融业整体薪酬缩水似乎已成定局:银行业员工任务加重薪酬不见涨;基金、券商降薪裁员“勒紧裤腰带过日子”;保险业员工年终奖缩减已成定局。

  银行信贷规模下降、股市持续下跌、基金规模不断缩水……今年金融业持续低迷,被业界公认为“金领界”的金融业薪资水平受到明显冲击,年终奖也出现了两极分化:银行业依旧令旁人艳羡,保险业则中规中矩,而基金业和券商业则遭遇到了罕见的寒冬……

  春节将至,“年终奖”无疑是近期最热门的话题,如今的年终奖已不仅仅是对员工一年工作的奖励,还成为判断企业或行业发展兴衰、人才吸引与留用的重要参照指标。羊城晚报记者多方采访了解到,因应2012年不同的行业景气,各行业年终奖也有较大差别,如互联网业以宝马、股票或是几十个月的工资作为奖励,券商则多表示要勒紧腰带过日子。

  “今年年终奖没惊喜,没惊吓就不错啦!”恍惚间,中国的证券行业迎来了2008年金融危机以来最糟糕的一个奖金季。基金、证券公司中,相比2010年,2011年年终奖缩水幅度可与2011年的上证指数一争“跳水”冠军。以基金、券商为代表的证券业遭遇罕见的寒冬,2011年蓬勃发展的信托业却异军突起,成为寒冬中的一朵奇葩,有大型信托公司去年的人均年收入50万元不在话下。

  尽管如此,相对而言,金融业的整体薪酬仍令其他行业望尘莫及,其动辄6位数的年终奖甚至超过其他行业从业人员全年的收入总和。只不过,对于习惯了“大胃口”的金融业金领们来说,“勒紧裤腰带的日子”确实一时难以接受。一位沪上大型基金公司管理人员对记者透露,“我们公司股票型基金经理的年终奖或将无望”。

  银行业

  而在同一行业不同公司,也可能有很大不同。以广州本地的两家券商为例,其中一家传闻只有总监以上级别可能有年终奖,普通员工则颗粒无收,但另一家同在广州的券商,则表示年终奖肯定比上一年大幅增长,而坊间更传闻“可能人均100万”,可谓天差地别。

  而从整体来看,即使大幅缩水,基金、券商、信托等非银行金融子行业的年终奖平均水平也还是瘦死的骆驼比马大,几万到几十万不等的年终奖让我等普罗大众唯有羡慕嫉妒恨!

  银行业

  “不好意思公布”是个啥概念?

  基金业:大公司依然丰厚 小公司两手空空

  文/吴倩 杨欣 潘彧  表/吴倩

  贫富不均  底层加任务不加薪

  行长一句不经意的话,成了爆红于2011年末网络的一句流行语。

  羊城晚报讯  记者韩平报道:随着中国传统节日的临近,去年辛苦一年的奖金到底能有多大份,令不少白领充满了期待。而基金行业作为去年业绩大幅波动的行业,其年终奖的水平更是令人好奇。不过,在新公司不断成立,单只新产品规模不断下降,尤其是盈利前景并不乐观的情况下,不少基金公司的“手头”开始紧了起来,奖金水平持平或是下降成为大概率事件。

  基金业:顶级达千万少数画“鸭蛋”

  在很多人的印象里,商业银行员工是个让人羡慕的职业,衣着光鲜,收入颇丰。不过,与券商、基金等金融同业相似,2012年银行员工薪酬也出现下降。 

  “银行利润太高了,不好意思公布。”某银行行长的一席话不仅显示出银行的喜人业绩,员工年终奖的多少也吸引了外界的目光。

  大公司中层30万元-50万元

  2011年,基金业管理资产规模缩水3800亿,年终奖大面积“缩水”也就成了顺理成章之事。但不同的基金公司、不同工种间的年终奖却也还能分出个“三六九”等,部分基金高管顶级年终奖可达千万级,行业普遍缩水两三成、平均水平或达6位数,而一些小基金公司却可能发不出年终奖。

  某股份制银行支行零售业务部员工告诉记者,2012年的收入比往年有明显缩水,全年的税前收入也就是10万元出头。据他介绍,以前元旦、国庆等节日都会有上千元的过节费,而2012年过节什么奖励都没发过。2011年销售理财产品也会有奖金,每个季度大概3000-4000元,而2012年这笔奖金取消了,无形中每个月少了1000-1300元的收入。

  有网友曝出,“银行员工年终奖10万元很正常”。经记者调查,8万元、10万元的确并不少见,但商业银行岗位分布复杂、薪酬体制不一、级别差距较大,不同的省市也有近万元的差距。

  据羊城晚报记者对多家基金公司的采访,虽然最后的年终奖金额仍然是纸上谈兵,但是比较一致的观点是,今年大公司的年终奖依然相当可观,但是新公司以及亏损的中小公司,年终奖很可能没有或很少。一位曾在多家基金公司任职的中层管理干部告诉记者:“前十大基金公司去年总的盈利水平保持了稳定,不过由于对今后发展前景的担忧以及未来有更多的业务以及子公司成立,因此2012年的年终奖不太可能大幅提升,能保持往年的平均水平则没有太大的意外。据他介绍,目前前十大基金管理公司一线的营销人员年终奖的平均水平在15万元-20万元,而中层人员在30万元到50万元之间。”

  按照传统,大多数基金公司在春节后才会陆续公布年终奖分配计划。这个悬念在往年对业内人来说是个盼头,但如今却成了煎熬。

  不仅是零售业务部的员工,信用卡中心的客服代表也有类似的感觉。一位信用卡发卡量较大的股份制银行信用卡中心客服代表直言,工资表上好看,实际拿到手里的很少,2012年每月工资还是4000多元,与前一年差不多。但任务量更重了,每个月要求做60万元的分期营销,每人每月就能给行内带来几万元的收入,但员工没有任何提成,一年的工资才几万元。

  “总体来看今年的业绩不错,不同的分支行采取不一样的薪酬方式,而且也根据等级的不同有所差异,如北京地区是考核制,每年发14个月工资,年终奖各个分支行差异不大;像我们这样的二三线城市分支行则采取年薪制,月薪4000多元,三级员工的年终奖为1.9万-2万元,相当于多发5个月工资。”包商银行某省会城市员工这样说道。

  据其透露,很多基金公司的年收入是分成三部分的,即底薪、绩效工资加年终奖。通常销售人员的底薪较低,但绩效工资弹性较大,根据公司产品的绝对规模以及名次的相对排位,每年会有较大的波动幅度,而年终奖则要看公司的整体盈利情况,这一块与旗下基金的表现好坏有极大的关联。而投研类人员的底薪相对较高,绩效工资也相对稳定,而年终奖的规模则与基金的绝对收益与排名关联度更高。

  “由于没有完成董事会交给的任务,今年甚至可能不会发年终奖。”一家资产规模在行业前十的基金公司中层忧心忡忡地向记者表示。而几家规模排名倒数的基金公司也纷纷称很可能不会发放年终奖。

  说起年终奖,“我才是四级行员,总行年终奖2012年是8000元,同行业相比并不高,而且未来年终奖可能要逐渐取消”。

  她同时解释道,三级员工一般是指入职两年的员工,如果升为经理就成为七级员工,年终奖差不多3万-5万元,商业银行等级不同年终奖差距也越拉越大。此外,内蒙古银行总行的普通员工年终奖大概为3万元。

  新公司不盈利不发奖

  10倍月薪或缩至7倍

  不过,这位客服代表向记者透露,虽然他们的薪资看起来并不是特别高,但福利还是不错的。其福利体系除了五险一金,部门还会购买集体型退休险,同时还有年终分红、总行年终奖、部门年终奖、年底双薪等。 

  然而,这仅仅只是地区性城商行的情况,对于那些身处京城的不少大银行和效益好的股份制银行来说,这点年终奖只能算是一个“零头”。

  而深圳一家新成立不久的基金公司的业务人员则表示,由于新基金公司获批时市场环境较差,尤其是看到一些基金公司股东注册资金已经消耗完毕企业仍未盈利。因此目前新成立的基金公司“都学精”了,招人时就明确表示,公司一天不盈利,一天不发年终奖。由于目前一些新成立的公司均未能盈利,他预计这些新成立的公司(大约在10家),包括去年盈利情况较差的中小基金公司,可能都没有年终奖。其收入主要由底薪加绩效组成。绩效也主要是公司内部的一个评比结果。而投研方面的绩效则要与产品的业绩挂钩。在去年整个市场环境较差的情况下,内部的绩效工资也不会太高。

  通常基金行业年终奖比例要占总薪资近一半,一般为月薪10倍以上。2009年是11.3倍月薪,平均约29万元。而据调查,今年部分基金公司的年终奖约只有七八个月薪的水平。

  据了解,在银行中,行级和行龄尤其重要。前述客服代表只是最普通的行员。“虽然我们的收入一般,但是高层简直无法想象。”银行属于后半生保障型,员工待的时间越长、行龄越长、行级越高,福利越好。单从公积金来说,记者了解到,一个组长级别和其相差一级的员工,公积金相差就在1300元以上,再高层每月月缴万元也特别正常。

  据记者了解,国有银行也根据员工的级别有不同的年终奖标准。记者询问了工商银行总行相关人士了解到,该行员工级别共分为25级,一个六级员工,如果在考评中得优,年终奖税前为5.6万元,这仅是其中的一半,另一半平分到明年6个月中发放。如此看来,国有银行员工获得10万元的年终奖并不困难。不过,该人士表示,相比其他国有银行,该行整体水平最低。另据了解,工商银行一位入职不到两年、二三线城市的客服人员,年终奖为1.3万元。

  也有基金公司的员工表示,目前基金公司较为流行的做法是将年终奖拆成两部分,一部分是以现金的形式发放,另一部分则转成公司旗下的基金,至少要持有半年以上才能赎回。如果遇到市场好,这部分奖金还能升值,但如果市场不好,这部分奖金就缩水了。

  而有的公司更是早已跟员工打好招呼,2011年的年终奖将只是象征性发放。

  相比于股份制银行,国有银行员工的薪酬水平更低。一家国有银行员工告诉记者,该行2012年效益一般,他每个月平均收入约8000元,年终奖估计5000元左右,全年收入约10万元。过春节有1000元奖金,元旦的福利是一本挂历。与下降的收入相比,商业银行一线员工的工作压力并没有减小。该员工介绍,虽然目前大多数银行网点营业时间都是早上9点到晚上5点,但基层员工都是每天8点半上班,晚上七八点下班。“每天工作12个小时,中午吃饭都没时间,好多都下午两三点才吃饭。”除了工作时间长,银行基层员工的精神也要时时紧绷。“所有错账都是自己掏钱垫,有时候垫的比挣的还多。错账除了赔钱,还要扣钱,一次扣500-1000元不等。”

  另一家老牌的国有银行,交通银行金融市场部研究人士透露,“我们薪资保密,年终奖金额只知道自己的”。据他介绍,交行将研究部门归到后台,现在资源都向前台倾斜,研究人员比交易员年终奖少很多,去年交易员大概拿到了10万元左右,研究人员只有6万元左右。“今年的年终奖可能会提高一点,估计在7万元左右。”记者了解到,该研究人员一年总收入20万元,其中,年终奖就占到了三成。

  韩平

  年终奖比不上报销费用

  基金业

  在调查过程中,最吸引眼球的当属股份制商业银行,民生银行北京地区某支行理财产品客户经理对记者表示,今年的年终奖还没有发,只发了前三季度的季度奖,金额主要与业绩量挂钩,即使在同一岗位工作,奖金的差距也很大,从1万元到10万元不等。另一位民生银行的员工则表示,该行的机制比较激进,业绩好的业务员拿到的年终奖可能比支行行长还高,上百万都不是问题。

  货基经理奖金可能突破500万 股基口袋瘪债基收入丰

  相比而言,年终奖比去年打个八折都已算“幸运儿”。一些基金公司的年终奖则是缩水到连银行账户里都“认不出”。某基金人士某日收到来自公司财务的入账短信,询问财务才知道这竟然就是年终奖,“数目还比不上平时的一笔报销的费用!”

  持续下滑  预计行业平均降薪20%

  不过,这样的激励机制也比较公平。据了解,多数员工都面临残酷的吸储、放贷、办卡、销售理财产品等指标压力。中信银行的年终奖可以说是商业银行中比较抢眼的,据了解,该行年终奖税后平均水平在六七万元,普通柜员税后为7万-8万元,客户经理在10万-12万元之间,效益稍好的支行行长税后奖金可以拿到80万-200万元。

  2012年年终奖的另一个重要变化是股债类专业人员收入差距的缩小。在经历了2011年股债双杀的惨痛格局后,2012年债券市场的投资迎来了大阳春,表现最好的债券基金收益居然不输股票型基金,同时债券型基金的平均收益高出了股票型基金,这令基金行业内一直“吃瘪”的债券型基金以及研究人员开始过上了风光的日子。

  大幅缩水

  市场环境不好,基金业同样受到牵连,在记者与相关基金业人士交谈的过程中发现,“日子不好过”几乎成了基金公司的共同心声,“勒紧裤腰带”无疑成了基金公司度过寒冬的重要手段之一。

  关于有招商银行(微博)没有年终奖的说法,招商银行相关人士表示,该行按照细水长流的方式发放,假如员工的奖金为12万元,则按四个季度分段下发。

  历史上,同一家基金公司的债券基金经理比股票型基金经理少挣100多万元是很正常的事情,不过去年这一情况出现了变化。随着短期理财产品规模暴涨,债券型人才开始吃香,各家公司都开出了高薪抢夺债券型人才。一些小公司甚至专门在债券市场上打主意,以谋求在债券市场上取得突破。

  却也望尘莫及

  一家资产规模在行业前五位的基金公司人事部相关人士告诉记者,针对薪水问题,公司会有针对性地调整薪酬。其中,骨干核心人才的收入不仅不会降,反而会以高出行业平均水平的待遇留人,不过,对于其他岗位的人员则基本都会下降。“2012年我们公司的人力资源部还推出了一个取消2013年所有福利的方案,虽然还没有通过,但是这个计划让本来薪酬就不高的我们更加心慌了。事实上我们公司一些非核心层员工,特别是一些新来的、非投研团队的员工,他们每月的薪水可能只有三四千元,降薪后日子该怎么过啊。”该人士对记者抱怨。

  基金业

  在去年降息的情况下,债券类基金与货币类基金规模暴涨,加上业绩可观,因此基金公司这一类人员的年终奖有望取得历史性突破。据了解,去年初一家名列前十大的基金公司的货币基金经理就因业绩优秀而获得了500万元的税前奖,因此其今年的年终奖在规模与业绩再上一层楼的情况下,很有可能再上层楼。

  前程无忧近日发布的《2011年终奖调研报告》显示,金融行业以人均2.03万元的年终奖居各行业首位。而将基金公司年终奖分岗位来看,不少岗位都可大幅超越这一水平。“有的公司高管的年终奖上千万也不难。”一业内人士称。

  同样,上海的基金公司也出现员工薪水下降的情况。“今年我们的预算一直在减少,不管是基金的营销方面,还是在员工的薪水方面。实际上,我们公司薪水在2011年已经有一次大幅下降,2012年下降的幅度肯定不如前一年,但是也有所调整。”沪上一家基金公司市场部总监对记者如是表示。  

  从“羡慕嫉妒恨”到大幅缩水

  事实上,2012年基金行业在创新产品、尤其是债券型产品的支持下,资产管理规模达到了2.87万亿元的水平,份额规模总数更是首次突破了3万亿大关,为3.17万亿份,均创出了历史新高,与2011年相比,上涨幅度也相当可观,分别上涨21.46%和33.49%。其中低风险产品全年管理规模增长超过110%,首次突破1万亿元大关。股票型基金则是为数不多的规模下降的品种。加上佣金的上涨,整个2012年,大多数基金公司是赚了规模没赚钱。

  据了解,进入年终排名前五的基金经理税后到手的现金约有700万-800万左右。此外,一些基金公司市场部员工年终奖在3万~50万元,后台普通员工则一般不超过10万。

  除了基金公司员工的工资,市场最为关注的莫过于基金经理的工资,而这无疑就是有人欢喜有人忧。一位沪上大型基金公司管理人员也对记者透露,“我们公司股票型基金经理的年终奖或将无望。2012年A股跌幅惨重,最不好过的就是业绩不好的股票型基金经理,他们的薪酬跟业绩、规模有着很大关系,以往他们的年终奖要拿个几十万很容易,但2012年很难说还有没有年终奖”。不过这种条例用在一些业绩好的基金经理上面则不适用,例如2012年股票型基金冠军最有力竞争者景顺长城核心竞争力基金经理余广。“像这种冠军基金经理的年终奖很有可能翻番,毕竟他们就是公司未来的招牌。”据了解,在2007年,公募基金一哥王亚伟的年薪超千万应该是行业收入天花板了。

  距离2012年只剩下三天,但基金行业却毫无迎新的气氛,反而愈加低落和悲观。“日子难过啊!”这是记者近日在与基金公司人员交流中听到最多的感叹。

  另一方面,在牛市终结、明星基金经理相继离职、更多菜鸟基金经理上位的情况下,2012年基金经理人的平均年终奖水平下降也在情理之中。数据显示,2011年,基金公司高管平均固定薪酬仍有约350万元,中层管理人员平均也在100万元左右,基金经理的年收入均值超过150万元。

  信托业:

  不过基金公司高管的工资似乎是个谜。“基金公司高管的薪酬跟考核有很大的关系,多少可能是由股东方说了算,但是年薪百万应该不是个难题,不排除2012年行情不好薪水下降的可能性。”一位基金业人士表示。 

  记得上个月记者就年终奖问题采访时,不少业内人士尚可表示:“只要不降太多,不比2008年差太多就行。”然而时隔不到一个月,在A股市场再度下跌了7%之后,记者听到的却是“意思一下就行,已经做好了彻底泡汤的准备”。包括一些基金经理和部门总监在内都如此表示。可见,如今A股积重难返的势头已最终打消了他们那最后的一点乐观。

  本地券商:这家“可能人均100万” 那家或许颗粒无收

  年终奖是“浮云”

  整体来说,2012年基金业薪水下降是个大趋势,而对于下降的幅度,华泰联合金融产品首席分析师王群航[微博]猜测,可能将达到20%。华泰联合数据显示,2012年在短期理财等创新产品的带领下,基金份额总规模一直在上升,而全市场的资产总规模已经触及2007年末以来新高。但基金公司的总收入却在不断下降。“这起码让基金从业者的薪酬普降20%。”王群航表示。

  回顾一年来的资本市场,A股如遭“天灾”,公募基金被冲击得溃不成军。具体表现上看,同花顺iFinD统计显示,截至12月27日,近千只开放式基金整体下跌超过20%,其中股票型基金平均下跌23.76%,混合型基金平均下跌23.04%。值得一提的是,债券型基金与偏股型基金同时出现年度亏损,这是基金历史上所没有过的,债基平均跌幅为1.54%。

  羊城晚报讯  记者吴海飞、孟庆利报道:2012年跌跌不休的股市让投资者亏损累累,券商的日子也不好过,继多家券商曝出裁员降薪之后,年底来临往年年终奖羡煞旁人的券商今年只能勒紧裤腰带过日子。羊城晚报记者采访多位券商内部人士,多数表示2012年年终奖或泡汤,但也有个别券商因为在固定收益市场上的斩获年终奖将比较丰厚。

  “拼”的是年收入

  事实上,与2011年相比,去年年底的反弹行情让基金的业绩有所回升,不少股票型基金的业绩均已转正,为何基金业还会出现较大规模的降薪情况?对此,王群航表示,这其实和大股东与基金经理薪酬之间的微妙关系密不可分。大股东们一般对基金公司的考核标准并不一致,有的追求规模,有的追求排名,有的追求利润。往往基金公司发展到一定规模,股东们就开始以市场份额和排名作为考核标准。王群航说,2012年大型基金公司主打的创新产品一般都是短期理财基金和货币基金,而这类基金公司的管理费只是股票型基金的五分之一,这就是他们吃力不讨好的原因。

  目前,旗下基金成立一年以上的基金公司已悉数赔钱。此前发布的基金三季报显示,62家基金公司合计亏损2510.74亿元。而若按此比例计算,今年全年,基金公司亏损或超过4000亿元。

  多家券商员工表示或无年终奖

  今年是信托业务大发展的一年,信托业的蓬勃景象与基金、券商等证券行业形成强烈反差,那信托公司的年终奖收成又如何?记者从业内人士处了解到,由于业务发展和公司规模的区别,各家信托公司的年终奖差异颇为明显。

  保险业

  而近年来年终奖一直是基金业薪酬中的重头戏。按照行业惯例,年终奖主要与公司业绩、管理规模及员工的表现挂钩,行情好的时候,表现优秀的员工可以获得12个月或者更高的奖金,那些大型基金公司的基金经理等投研主力,年终奖甚至可以以百万计。2007年和2008年,高额的奖金曾一度让其他行业“羡慕嫉妒恨”,盛传有的基金公司前台员工亦可拿到20万元的年终奖。

  银河证券一位投行部人士对羊城晚报记者表示,2011年公司的奖金虽然下降超过七成,但毕竟是发了,但今年有可能颗粒无收。该人士称,2012年二级市场遇“熊”,而一级市场IPO难度也比较大,去年上半年仅做成两单IPO,下半年则一个都没有,“目前公司的费用已经超过收入,现在已经有了裁员计划了”。另一家总部位于北京的证券公司员工也对年底奖金不抱多少希望,“2011年的奖金我们到去年十月份才发,估计2012年的奖金还会有‘困难’”。

  “我们公司根本没有年终奖这一说法。”一位广东省内某信托公司的普通员工对记者表示,而另一位信托公司知情人士表示,他接触的几个信托公司的同行,中层管理人员的年终奖数额大约在数万到三十万元之间。

  业绩不佳  奖金缩减成定局

  怎奈,2011年资本市场风云突变,年终奖考核指标均不理想,基金公司股东们有充分理由减发或者停发年终奖。记者调查了解到,今年公募基金业年终奖整体大缩水几成定局,特别是中小型或业绩差、管理规模缩水严重的基金公司,不排除会取消年终奖发放。据了解,现在已经有一些公司跟员工打好了招呼,年终奖只会象征性发放,不让他们再做美梦。

  而广州一家本土券商资管部人士也表示不奢望年终奖,该人士表示,“目前上面通气的意思是总监以上级别或多或少有年终奖,但普通员工希望渺茫”。不过他同时透露,固定收益组因为去年业绩不俗,年终奖将比较丰厚。据悉,该券商去年权益类产品整体排名靠后,在巨大压力之下整个投研团队管理层已经遭到撤换。

  人均年收入可达50万

  2012年保险业的日子并不好过,业务增长乏力、投资环境未见好转,绝大多数保险公司经营业绩“难看”成为必然。这种经营局面自然会波及公司职工的待遇,年终奖缩减几成定局。

  相对来说,大型基金公司还是“瘦死的骆驼比马大”,据传,广东一家业绩尚可的大型基金公司年终奖或与去年持平。

  几家欢喜几家愁

  “我们的收入大头为平时收入。”某大型信托公司的中层管理人员解释说,信托公司的项目经理等职位主要是以项目的结算时间来发放业绩奖,和节日没有明显关系,一般都只看年收入。

  “尽管公司保费收入实现了正增长,但没有达到预定的目标。”一位合资寿险公司中层干部如是解释,与业绩挂钩的年终奖将大打折扣。据介绍,保险公司的基本工资是固定的,在2012年初的合同里进行约定,有的公司还事先定好年终加发一个月的工资,仅有年终奖还待观察。记者从多家保险公司了解到,年终双倍发放单月工资已成为行业的惯例,而年终奖与来年的涨薪却与当年的效益密切相关,每年年终奖发放的套路并没有明显改变。

  而昨日,一位上海基金人士的微博发言引起网友热议——“刚在MSN上,某国内排名前十的基金公司部门负责人向我哭诉,今年年终奖很少,只有五位数……”由此来看,虽然较前两年相比,基金年终奖大降,但还是让其他行业望尘莫及。有网友对此不平表示:“资本市场不景气成这样,还能拿着比IT业高几十倍的薪水……陆家嘴载人电梯的速度果然比科技园的快几十倍!”

  不过从来都是几家欢喜几家愁,广州另一家本土券商内部人士则表示,2012年年终奖肯定比上一年大幅增长,但对于坊间“人均都有100万”的说法,该人士表示具体方案没有下来暂时不知道。不过他介绍,公司去年投行部承销了多个大单,资管产品也表现靠前,可以确信的是,年终奖将是近几年最值得期待的一次。

  “在我们公司,如果做项目的,业绩比较好的,年收入七位数没有问题。若按照整个公司人均,确实可以达到50万元左右。固定的年终奖非常少,而有的公司或者业绩不好的员工可能没有年终奖,差异非常明显。”

  一位多年在合资寿险公司工作的普通员工表示,在2012年底公司会对每一位员工考核,按照行政级别通过各项考核指标来进行年终奖核算,考核的结果事关每一位员工的年终奖和今年是否会涨工资。通常而言,保险公司员工每年工资都会有5%的增长幅度,与物价涨幅大体相当。而2012年,寿险业由于保费增长明显放缓,部分公司还频频出现退保,这将为经营业绩带来不小的冲击。

  “其实,基金业目前真的很难,奖金缩水之后必然导致人才的进一步流失,投研人员回流券商,让基金业发展雪上加霜。”上海一家合资基金公司老总无奈又感慨地说。

  该管理人员介绍说,自己所在信托公司一年的税后净利润平均到每个员工身上可以有80万元以上,因此这样的年收入实属正常。

  如果参考2011年年终奖发放,多家合资保险公司除了以合同约定按月薪1.5-2倍发定额奖金外,还以绩效发放绩效奖,如一位中层员工另多发1.5倍的奖金。记者采访了多家保险公司人士,均表示没有抱太大希望,这与公司的经营业绩紧密相关。

  券商业

  业内风生水起

  与此相比,部分实施年薪制的保险公司,员工的基本工资能否发全还是一个未知数。一位中资寿险公司人士分析,公司采取年薪制,分摊到每月发放约相当于年薪的70%,另30%则要看年底的效益。一旦经营业绩与年初设定的目标相差较大,首先要砍掉30%工资中的全部或部分。另有中资寿险公司的中层领导告诉记者,由于2012年的业绩较差,除了业务开支外,其他的活动、行政费都在压缩,为了备战今年的业务蓄积资财,压缩员工年终奖也是预料之中。

  多半被熊市搅黄但少数仍可观

  员工收入可翻番

  与寿险业相比,财险公司的日子相对好过一些。一位集团公司的人士解释,目前寿险多为理财类产品,盈利点较高的个险不断萎缩,而财险市场保费增长较为明显,且财险新业务价值较大,能为公司带来较大的利润。

  如果说2010年是券商行业不景气的一年的话,那么即将过去的2011年则更是可以用糟糕来形容。从券商类上市公司的三季报来看,券商行业净利润大幅下滑,15家券商类上市公司中,前三季度业绩全线下滑无一上涨,5家公司利润更是惨遭腰斩。更值得担忧的是,东北证券已成为首家三季报亏损的券商。

  记者也从业内多方了解到,今年是信托业内风生水起的一年,薪酬制度灵活的信托公司其员工的收入较去年可以翻番,但是有的公司尚不如往年。

  证券业

  糟糕的业绩也直接影响到了券商行业从业人员的年终奖,尤其是处于最底层的券商经纪人,受到的影响更为明显。

  业内人士坦承,许多大公司的收入并不如往年, 这是由于今年不少公司快速扩张的结果。“今年不少信托公司成立自己的财富中心,在异地布点,增加了不少人力成本。”

  每况愈下  降薪裁员大势所趋

  小李是银河证券北京东城某营业部的经纪人,工作经验两年。她告诉记者,今年她手中的客户基本没有交易,更别提新客户开户奖金,小李现在每个月连基本工资都难以保证。在小李看来,她对年终奖根本都不敢抱任何希望,而且更令她感到难安的是,失业的威胁正在向她逼近。小李告诉记者,她从公司内部得到一些消息,银河证券明年可能要裁减一大批没有正式编制的合同工,她也很可能进入裁员的名单。

  券商:

  证券行业与基金业有些类似,这两个行业的薪酬都直接与资本市场的景气程度有关。不过,证券业与资本市场的景气程度比基金业结合得更紧,因此持续不振的资本市场环境,给证券业从业人员的薪水方面带来了较大的压力,对于很多资深证券业从业人员而言,他们已经在这种不景气的环境中度过了难熬的三年。

  华泰证券北京丰台某营业部经纪人则干脆直接告诉记者,“我们今年没有年终奖”。此外记者接触到的其他券商经纪人员也纷纷表示“对年终奖不抱希望”。数据显示,今年前三季度华泰证券业绩下滑44.49%。

  熊市“搅黄”业绩

  证券公司中,从业人员群体最为庞大的无疑是股票经纪人,经纪人的平均薪酬直接决定着该行业的整体平均薪酬。然而,从记者调查的情况来看,北京地区的券商经纪人去年的整体收入仍然处于最近几年的低点。据记者了解,北京的一些大牌券商各营业部的经纪人也有“正式工”与“合同工”之分,“合同工”主要是年景好时公司为了扩大业务规模增招的人员,这些人员都属于合同制范畴,一旦年景不好,这些合同制员工首先就会遭到裁员。

  除了券商经纪人员外,券商的后台(行政、策划)人员对今年年终奖也不敢抱多大希望。总部位于深圳的一家中小券商品牌管理岗位人员告诉记者,“今年市场行情不好,估计大家都觉得没什么指望吧”。此外,记者还了解到,按照去年的政策,广发证券和广州证券后台人员年终奖为几个月到十几个月工资不等,今年恐怕一样难言乐观。

  年终奖遭“腰斩”

  对于年终奖,银河证券北京分公司的一些合同制经纪人对记者表示,“我们的薪水构成主要是基本工资和经纪业务提成以及一部分的开户奖,由于最近几年交投清淡,现在主要就是靠微薄的基本工资了。年终奖已不敢奢望,连续遇上这样的年份,未被裁员已经是万幸”。

  此外,值得一提的是,近日网上有爆料称,今年前三季度亏损的东北证券已经发出了内部减薪令。有传言称东北证券已经停发了总裁和副总裁四季度工资,而且包括董事长在内的诸多高管也一并停薪与公司共渡难关。

  “熊市去基金、牛市来券商”,旱涝保收的基金行业巨额年终奖都如镜花水月,券商就更是在寒冬中煎熬。从券商类上市公司的三季报来看,券商行业净利润大幅下滑,15家券商类上市公司中,前三季度业绩全线下滑无一上涨,5家公司利润更是惨遭腰斩。利润的下降直接导致了券商年终奖的缩水。

  公开资料显示,去年12月上旬,拥有224家营业部6家分公司的银河证券宣布一次性裁员4500人,裁员率高达50%。

  分析人士认为,目前国内绝大部分券商公司的主要利润来源就是经纪业务收入(多数券商的经纪业务占比高达七成以上),其次是自营业务收入和投行业务收入。由于今年A股市场遭遇了一个难熬的寒冬,成交量大幅下降,股指持续下跌,这种局面令券商的经纪收入和自营收入遭到“双杀”。

  平安证券(微博)一位内部人士说,今年平安投行部业务做得不错,保荐人年终奖可能达200万元以上,其他人员也应该有50万到100万元。但今年股市交易不活跃,新开户交易佣金已经降低到千分之一或以下,经纪部门收入状况还不如2008年。“自己今年年终奖能有2008年高就谢天谢地了。”

  “根基深厚”的银河证券尚且如此,一些中小券商经纪人的日子更是可想而知。

  不过,相比较以传统经纪业务为主的券商而言,一些投行业务做得不错的券商年终奖却仍然可圈可点,明显高于一般行业平均水平。

  4年以来发得最少

  在记者联系的采访人中,2011年还在这个行业硬撑的基层股票经纪人,去年已有多位感觉难熬离开了这个行业另谋生路。

  目前,尽管市场有传言称,投行巨头的中信证券明年的薪资水平将会平均下调30%左右,不过即便如此,中信证券今年的年终奖依然相当诱人。据记者了解到,中信证券今年一般普通研究员的年终奖仍然可以达到20万-30万元,而保荐人则更高,除了平常的项目分红外,其年终奖至少是百万元起步。数据显示,今年前三季度中信证券业绩下滑约17%。

  招商证券(微博)一位客户经理对记者说,其基本工资约为4000元,预计他这个层级的员工年终奖会有2万元左右,“这应该是2008年以来发得最少的一个年份。”

  华泰证券北京某营业部一名离职经纪人去年选择彻底离开这个行业。“从大学毕业开始,我在这个行业做了三年,身边的同学三年中几乎每年都有一个进步,而我这三年却仍然看不到希望,行业环境一年比一年更残酷,看不到希望。”

  保险业

  目前国内绝大部分券商公司的主要利润来源就是经纪业务收入,由于今年A股市场遭遇了一个难熬的寒冬,成交量大幅下降,股指持续下跌,这种局面令券商的经纪收入和自营收入遭到“双杀”。

  同花顺iFinD统计的数据显示,2010年A股市场总成交量为54.26万亿元,而2011年这一数据缩水到了41.90万亿元,2012年,A股总成交继续缩水至31.24万亿元。从数据的变化,似乎不难找出券商经纪业务人员最近三年收入连年缩水的根本原因。

  存有悬念但依旧“少不了”

  几乎被打五折

  作为券商收入主基石的经纪业务遭遇了三年的连续下降,不可避免地会影响到整个证券行业其他岗位的薪酬水平。事实上,最近三年,不光是经纪业务收入连续下滑,券商投行业务收入更是一降再降。同花顺iFinD统计数据显示,作为券商投行业务中最重要组成部分的IPO市场持续不景气,最近三年的IPO发行量分别为4958亿元、2757亿元和1018亿元,下滑幅度远超经纪业务收入。

  今年保险公司的财务决算报告还没有发布,各级员工的年终奖究竟如何发、发多少还不得而知。有保险公司员工预测,今年受投资市场影响,很可能年终奖不及去年,但即便如此,其奖金可能仍然“少不了”。

  一业内人士说,以目前的“佣金行情中位数”来简单计算,交易量1亿元,券商的佣金所得约在10万元(双边累计)。而佣金并不全部归营业部所有,除了要部分上交,还要与经纪人分成等,所以券商的实际收入要低于这个数字。

  而自从去年以来,包括中信证券、平安证券[微博]等在内的关于保荐代表人津贴取消、薪水缩水甚至是裁员的消息一直不断,券商投行人员整体收入下降已成为一个不争的事实。

  依去年来看,多家合资保险公司除了以合同约定按月薪1.5-2倍发定额奖金外,还以绩效发放绩效奖,如一位中层员工另多发1.5倍的奖金。这样看来,一位中层员工的年终奖约为月薪的3-3.5倍。也就是说,月薪1万元的中层员工,年终奖约3.5万元。据记者了解,去年也有个别合资保险公司为员工发放年终奖高达半年的薪水。

  “交易量大的营业部利润在下降,一些交易量较低的营业部去年出现了亏损。”不少业内人士说,往年部门中层负责人能拿到几十万左右的年终奖,可是今年只能拿到十万左右,几乎是打了五折。

  信托业

  与合资保险公司相比,去年中资保险公司显得较为慷慨。记者了解到,一家大型保险集团公司的最基层员工,年终奖是月薪的4.5倍。中资公司一位基层员工透露,职级越高,年终奖会越多,这也与员工在一年内的表现、绩效挂钩。

  广州一本地券商中层人士告诉记者:年终奖比2010年少了50%,虽然平时的工资上涨了,但由于年终奖占的比例比较高,因此全年的收入也会减少。

  一枝独秀  年入30万小菜一碟

  对于今年年终奖的发放,有分析人士进行了预测,变化无常的投资环境将给保险公司的收益带来较大的不确定性,认为很可能出现分化,投资收益较好的公司有望进一步推高。

  投行业务不错

  近两年股市、基金市场并不景气,信托业却异军突起,可谓赚得盆满钵满。

  今年7月的数据显示,上半年保险公司预计利润总额近500亿元,同比增长72.3%,而受三季度股市下挫影响,保险公司前9个月的净利不得不被摊薄。中国人寿与中国平安(微博)三季报表明三季度净利分别下滑45.7%和44%。绝大多数保险公司的投资收益都不同程度地受到资本市场的拖累。

  年终奖仍诱人

  由于各信托公司采用不同的薪酬制度,而且前后台工作人员的收入有着天壤之别,信息披露较少,给其薪酬水平蒙上了一层神秘的面纱。但多位业内人士对记者表示,2012年信托公司的业绩普遍不错,大部分人的薪酬也水涨船高,而近来一些券商、基金从业人员纷纷转战信托业,也间接反映了信托业的诱人之处。

  “四季度大盘下挫超过8%,令保险公司的收益再次遇冷。”上述分析人士指出,没有好的投资表现,今年的年终奖势必受到消极影响。“不过,这也不排除各保险公司为了留住人才,将年终奖发放标准与去年持平。”

  不过,一些投行业务做得不错的券商年终奖却明显高于一般行业平均水平。

  “2012年我们的工资基本上没什么变化,如果不出意外的话,年终奖会有所提高,增幅可能在20%左右,最终还是要根据公司的业绩而定。”北京一家国企背景信托公司的后台工作人员张亮(化名)对记者表示。

  不过,一位保险公司人力资源部经理告诉记者,今年年终奖涨与降并不一刀切。据了解,保险公司内部对员工的绩效考核标准划分较细,例如与入职时间长短、年度表现、重要项目执行情况等相挂钩,如果员工参与重要项目并很好地执行了任务,很可能年终奖会超过一年的薪水,相反,即使是企业高管,如果一年到头绩效平平,年终奖也只能屈指可数。

  尽管市场有传言称,投行巨头的中信证券(微博)明年的薪资水平将会平均下调30%左右,不过据记者了解,中信证券一般普通研究员2011年的年终奖仍然可以达到20万~30万元,而保荐人的年终奖至少是百万元起步。

  对于有消息称,2011年信托行业的平均薪酬就已接近48万元,张亮坦诚地说:“平均水平应该没这么高,这个统计包括了单位上的保险及未扣除的税款,像我们公司中、后台工作人员月薪一般在1万至1.5万元之间,加上年终奖约十几万,年薪大概在20万到30万元的水平。”

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  而有的券商甚至没有“年终奖”的概念。“我们公司只有季度奖金。”广州天河某券商内部员工对记者表示,每个季度公司会根据业绩情况给每个部门划分一定比例的奖金。

  据了解,信托公司前台与中、后台工作人员的薪酬差距很大,前台的业绩多与项目类型、项目发行及运营情况直接挂钩;中、后台人员的收入则相对稳定。记者从一些招聘信息上发现,大部分都标注着待遇面议,也有的直接写着项目组负责人(高级项目经理)年薪为30万至50万元之间。

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  上海一家大券商的内部员工也告诉记者,他们公司年终奖是5~10个月的月薪,在券商内并不算高,“平时的季度奖金可能会高于年终奖。”

  对此,一家大型信托公司负责人对记者表示,“这样的薪酬水平在行业内还是比较普遍的,但并不意味着其底薪就是这个数,信托公司一般都会设定相应的考核标准,达到一定的标准才行”。

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  此外,一位业内人士对记者介绍,信托项目经理、销售业务人员等前台工作人员的薪酬浮动比较大,而且各信托公司的提成比例是不同的,业内通常是一个项目利润的5%-20%;但各种项目的利润也不同,一般通道类业务的利润很低,所以做这类业务的项目经理多是以量取胜;而集合类信托特别是房地产信托项目的利润就偏高,但值得一提的是,由于今年房地产信托项目发的较少,专注这一领域的项目经理薪酬也可能不升反降。

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  他还介绍称,比如业务承包模式中,一个业务团队拿的奖金是这个团队为整个部门创造利润的35%;而现在有的非国企背景的信托公司为激励员工,甚至将提成比例提到利润的40%-50%。因此在业绩好的时候,也就不难理解为什么有的信托公司从业人员年薪达到百万元,有的甚至逼近千万元,但能取得这样的业绩并非易事。

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  商报记者 况玉清 崔启斌 孟凡霞 闫瑾 刘伟 肖海燕 宋娅/文 韩玮/漫画

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